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平安證券首發財富健康指數 發力智能資產配置服務

2016-12-30 11:28:17來源:福建保險網作者:閱讀次數: 添加收藏
摘要:

 1228日,平安證券發布了券商首家關注國人財富健康的《中國人財富健康指數報告》白皮書(以下簡稱“白皮書”)。白皮書顯示,2016年中國人財富健康平均指數為48.1,其中60.78%的人處在亞健康狀態,21.23%的人處在甚至處在高危狀態,其特征主要表現為:投資單一、炒短線、偏保守等投資操作。

平安證券在發布“白皮書”的同時,還推出國內證券行業首個面向客戶提供自助一站式動態智能資產配置服務的系統。這一系統利用了專業的資產配置模型,可為客戶提供持續性、高水準的專屬資產配置服務,并能實現產品組合一鍵下單。

平安證券總經理助理鄭霞表示,重視財商教育,減少市場環境對投資的影響。財富健康指數高的人,資產配置更合理,平安證券擬通過實現千人千面的資產配置,以提升國人的財富健康水平。

 

大數據揭投資者畫像,國人“財富亞健康”已成常態

“財富健康指數”,是指客戶當前的自身資產結構與當前市場環境下符合他個人屬性的最優化資產結構的偏離度。它是由客戶自身風險屬性,市場環境,和對大類資產的宏觀未來預期等多個緯度綜合評估得出。

白皮書從性別、年齡、學歷、地域、行業和星座等基礎特征分析得出:女性的財富健康指數高于男性;中國一線城市的財富健康指數最高,西南地區的財富亞健康問題最嚴重;學歷越高,財商越高,財富健康指數表現越好;離/退休人員的財富健康指數最高。

值得注意的是,IT行業財富健康指數領先金融業,位居榜首;制造業則以42.75分位居最末。有分析認為,會投資的IT從業者顯示出超高的財商源于對數字的敏感性,他們更擅長用數據進行分析,因而資產配置更科學理性。

通過投資金額、風險偏好、股民風格、投資類型等角度分析,平安證券還發現,投資金額越多,財富健康指數越高;當金額大于600萬時,健康指數出現回落;越愿意承受風險,財富健康指數越高;股混型投資者財富健康指數高達52.62,純理財投資者僅為24.77;短線股民財富亞健康問題顯著,中長線股民財富健康指數最高……

歷年數據還顯示,隨著居民財富的快速積累,個人投資者合理配置資產的需求與日俱增,但財富增長并不意味著財富健康。一方面,國人資產健康狀況堪憂,2016年中國人財富健康平均指數為48.1,整體處于較低水平;另一方面,財富亞健康已經成為一種常態,僅僅只有兩成人群財富健康指數處于健康狀態,超八成人群處于亞健康和高危狀態。

平安證券經紀客戶經營管理團隊執行總經理姚芳表示:“中國股民是中國互聯網金融產業下最具互聯網基因和最具風險實踐和認知能力的一群人,平安證券這幾年來向互聯網券商的道路堅定轉型,不僅聚集了海量的股民交易數據、行為數據,同時互聯網理財能力的并軌發展也讓我們的客戶數據具備更為豐富的資產業態。”

 

資產配置教育成焦點,平安證券推智能資產配置系統

作為平安證券經紀業務事業部產品與投資研創團隊的執行總經理,陳祎彬從智能資產配置的角度,解答了如何擺脫“財富亞健康”的問題。具體而言,在經濟增長乏力、優質資產稀缺、投資市場不夠透明及潛在風險不可忽視的市場大環境下,個人投資者如何才能得到持續性、高水準的專屬資產配置服務,實現財富安心增值的理財目標呢?

對此,平安證券推出業內首個針對客戶自助一站式資產配置服務的智能資產配置系統,通過創新性地綜合運用金融工程、大數據、人工智能及最新的互聯網技術,利用專業的資產配置模型,為客戶提供以往高凈值客戶或機構投資者專享的定制化財富管理服務。

值得一提的是,前述系統從客戶的個人屬性特征出發,整合了大數據分析、量化金融模型、專家策略分析驗證、投資風險監控,能對客戶資產配置作出合理的、個性化的建議,并配合經過最專業基金評價團隊優中選優的產品,實現產品組合一鍵下單,有效滿足個人和家庭資產配置的需求,從而達到分散投資、降低風險、穩定收益的理財目標。

作為行業領先的智能資產配置系統,平安證券將運用金融科技將高端資產配置服務免費提供給個人投資者。根據每一個客戶在流動性需求、風險屬性、資金門檻屬性的具體分數,平安證券將用量化模型自動計算出適合客戶的大類資產配置方案,實現更高的單位風險收益,減少各項人為失誤。

陳祎彬預計,“每一個客戶都是特定的配置比例,可能的配置方案總數量大于1億。”對此,有券商業內人士表示,平安證券智能資產配置系統作為一個專業可靠、能為投資者解決一站式資產配置服務的系統,將為券商優化財富管理服務提供值得借鑒的成功案例。

標簽: 平安證券
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